欺诈案祸及多国 损失超500亿美元 欺诈手法并不新鲜

　　美国纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德?麦道夫因涉嫌欺诈被捕。 检方指控麦道夫通过操纵对冲基金致使投资者损失超500亿美元。美国《华尔街日报》13日报道，麦道夫欺诈案受害者包括美国多家公司和欧洲、日本众多投资者，其中不乏响当当的大人物和大公司。　　

　　麦氏欺诈手法并不新鲜――用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者。然而，上当受骗者中却不乏美国投资老手和金融巨头。

　　除美国本土，麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国的金融、投资机构。

　　麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道，麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时，所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者，“所有人都想加入麦道夫的项目。”

　　投资者们将麦道夫视为传奇，甚至开玩笑地说，如果麦道夫是骗子，他将把全世界一半人拖下水。不幸的是，这一玩笑竟然成真。麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。

　　■据新华社

　　“他将把全世界一半人拖下水”

　　  北京青年报：刘一

　　12月12日，纽约伯纳德?麦道夫公司所在的大楼大厅内，受骗的投资者正在询问他们的资金动向

伯纳德?麦道夫

　　　纳斯达克前主席欺诈案祸及多国 其欺诈手法并不新鲜―――

　　美国纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德?麦道夫因涉嫌欺诈被捕。检方指控麦道夫通过操纵对冲基金致使投资者损失超５００亿美元。美国《华尔街日报》１３日报道，麦道夫欺诈案受害者包括美国多家公司和欧洲、日本众多投资者，其中不乏响当当的大人物和大公司。　　

　　■老手“翻船”

　　麦氏欺诈手法并不新鲜――用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者。然而，上当受骗者中却不乏美国投资老手和金融巨头。

　　《华尔街日报》报道，纽约“大都会”棒球队所有人弗雷德?威尔彭在麦道夫公司投资数以千万计美元，其中既有私人资金也有球队资金。威尔彭拥有的斯特林证券公司发表声明说：“近来发生的事件令我们震惊。我们将和其他投资者一样，继续关注事态发展。”接近威尔彭的金融专家告诉《华尔街日报》记者，威尔彭经常赞扬麦道夫投资技巧高超。

　　Ｊ?埃兹拉?梅尔金原为通用汽车公司旗下金融机构ＧＭＡＣ的主管，现在是纽约阿斯科特合伙人证券公司的资金管理人。这家公司投入全部资产与麦道夫合作。梅尔金在１１日晚致阿斯科特客户的信中承认，作为公司最大投资人之一，他个人“在灾难中损失巨大”。

　　“阴沟翻船”的还有知名金融机构费尔菲尔德?格林尼治集团、特里蒙特资本管理公司和马克萨姆资本管理公司。马克萨姆公司１２日公布，与麦道尔合作致使公司亏损２.８亿美元。“我被毁了。”马克萨姆公司创始人、公司总裁桑德拉?曼兹科说。

　　■祸及多国

　　除美国本土，麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国的金融、投资机构。

　　《华尔街日报》报道，英国布拉姆丁公司将总资产的９％以上投给麦道夫基金。总部在瑞士日内瓦的贝内迪克特?亨奇银行因麦氏基金亏损４７５０万美元。

　　西班牙媒体报道，西班牙金融业巨头桑坦德银行因麦道夫欺诈案损失惨重，西班牙投资者亏损可能达到３０亿美元。日内瓦《时报》报道，瑞士金融业可能因麦案亏损５０亿美元。其中，主要经营对冲基金的联合私人金融公司可能亏损１０亿美元。联合私人金融公司拒绝评价《时报》的报道，称日内瓦的资本管理公司中９０％在麦氏基金有投资。

　　■利用人脉

　　现年７０岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他１９６０年成立伯纳德?Ｌ?麦道夫投资证券公司。多年来，麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构，利用广泛人脉，骗取投资。

　　麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道，麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过１亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时，所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者，“所有人都想加入麦道夫的项目。”

　　投资者们将麦道夫视为传奇，甚至开玩笑地说，如果麦道夫是骗子，他将把全世界一半人拖下水。不幸的是，这一玩笑竟然成真。麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。

　　证券分析师里查德?斯普林向麦氏基金投资１１００万美元，占个人净资产的９５％。他还为麦氏吸引数十位“下线”，其中既有投资５万美元的普通教师，又有一掷百万美元的企业家。斯普林曾自豪地说：“伯尼（麦道夫昵称）会告诉我，起先让他们少投一些，如果他们头一两年赚高兴了，就会投更多。”

　　　■文/张宁（新华社专稿）

　　儿子举报老爸 世纪诈骗案发

　　当传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德?麦道夫11日被戴上手铐带走，并由此引出一个可能长达20年、高达500亿美元的投资骗局之后，华尔街被震动了。

　　一个拥有近半个世纪“白璧无瑕式”从业记录的投资专家，一种并不新鲜的欺骗手段，一大批具有丰富专业经验的受害者，完美演绎了华尔街的多面性。

　　■“完美无瑕”？

　　许多投资者、交易员甚至记者对于麦道夫会涉嫌欺诈都感到十分震惊。麦道夫的个人信誉一直非常好，至今在麦道夫公司的网站上还能看到这样的声明：“客户们知道，伯纳德?麦道夫本人追求完美无瑕的从业记录，致力于公平交易，并保有高尚的道德标准，这些一直以来都是本公司的标志。”

　　另外，麦道夫还是倡导场外电子交易的先驱之一，在上个世纪80年代致力于推动建立交易透明化、公平化机制，为纳斯达克同纽交所的竞争，包括日后吸引诸如苹果、思科、谷歌等公司到纳斯达克上市做出了巨大贡献。

　　然而，就是这个众人眼中高尚、敬业的麦道夫，多年以来利用自己公司的投资顾问业务悉心设计了一个惊人的骗局。联邦调查局的起诉书显示，麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公，麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”。直到近期由于面临高达70亿美元资金赎回压力，无法再撑下去，才在12月10日向两个儿子，也是其公司高管坦白其实自己“一无所有”，一切“只是一个巨大的谎言”。麦道夫的儿子们当晚便告发了老爸，一场可能是美国历史上金额最大的欺诈案这才暴露在世人眼前。

　　■神秘氛围

　　麦道夫一案反映出证券投资行业监管不力的问题。即使从普通投资者的角度看，麦道夫的骗局也并不是毫无破绽。在近20年的时间里，无论熊市、牛市，麦道夫管理的投资基金如上了发条一般始终保持每月增长约1％，这并不合情理。另外，由此还引出另一个疑问，如果真的有这么好的收益，为什么不干脆放弃股票买卖中介业务只做对冲基金赚大钱？还有一个明显而致命的问题是账务的审计。根据美国全国证券交易商协会的记录，截至11月17日，麦道夫公司管理的资产有171亿美元，但是它长年使用的却是一家与其业务规模毫不匹配的会计师事务所。据调查，这家位于纽约的会计师事务所在一间只有20多平方米的办公室办公，总共三名员工。

　　麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。想成为麦道夫的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。就算加入之后也没有人知道他的投资策略到底是什么，麦道夫从不解释，而如果你问得太多，他会把你踢出局。麦道夫的客户包括富豪、对冲基金、大型机构投资者甚至欧洲的一些银行。面对长期稳定得不可思议的盈利率和自己信任的已经赚到钱的其他投资者，这些久经沙场的老手们担心的不再是损失金钱，而是损失赚钱的机会。但最终他们的希望破灭了。

　　■文/新华社记者　杨蕾

　　分析

　　伯纳德?麦道夫

　　为何能“瞒天过海”

　　纳斯达克股票市场前主席伯纳德?麦道夫11日被控涉嫌诈骗，金额高达500亿美元。 这桩“华尔街最大骗局”曝光后，人们纷纷议论，为什么麦道夫能用并不高明的“庞氏骗局”瞒天过海？除了金融证券监管部门被指责疏于监督外，媒体评论认为，麦道夫广泛的业缘关系让他轻易取得众多人的信任。

　　　■监管漏洞

　　麦道夫东窗事发后，美国证券交易委员会被指工作松懈，没有对其公司进行有效的监督。

　　美国证券交易委员会是美国证券行业最高机构，所有投资公司、投资顾问及在投资领域里从事经营的机构和个人都必须接受委员会监督。但据美国媒体报道，自两年前麦道夫的对冲基金在委员会注册以来，委员会从未审查过其账务。按常规，委员会应该在公司注册的第一年内就进行检查。　　

　　美国证券交易委员会官员强调，麦道夫的投资咨询业务是“独立”和“秘密”的，即使检查人员审查，也不一定能发现其违规之处。另外，有人质疑为何麦道夫如此“大手笔”的骗局没有引起委员会的注意。

　　委员会在11日发布的公告中称，委员会曾在2005年发现麦道夫公司在证券交易中有违规行为，但执法人员在2007年结束调查后，并未上报委员会要求采取法律行动。

　　芭芭拉?劳伯尔是美国消费者协会保护投资者部的主任，她认为这反映了执法部门普遍存在的问题，并建议奥巴马政府对此进行改善。

　　■光环笼罩

　　麦道夫社会地位显赫，媒体称人们几乎不会对他的行为产生怀疑。

　　2000年，为适应证券电子交易的发展，美国证券交易委员会前主席李维特成立了咨询委员会，麦道夫就是成员之一。此外，麦道夫曾经掌管过美国证券业协会的交易委员会，也曾是纳斯达克股票市场的主席。

　　李维特在接受美国电视台采访时称，他认识麦道夫超过35年，此事让他十分震惊。

　　在政界，麦道夫也交往甚广。从2000年以来，麦道夫至少向民主党参议院竞选委员会捐赠了10万美元，为多位民主党参议员候选人捐款。新泽西参议员弗兰克?劳滕伯格曾接受过麦道夫的捐款，他掌管的一只慈善基金也被卷入骗局。